מהו המוצר?

הטבת מס

קרן השתלמות מזכה עצמאיים בפטור מלא ממס רווחי הון,

לעצמאיים, עד הפקדה של 7% מהכנסה שנתית של 264,000 ש"ח נכון ל2019 (כ18,480 ש"ח),

ולשכירים עד הפקדה חודשית של 1,571.2 ש"ח בחודש. 

מספר דגשים בבחירת קרן השתלמות

• דמי ניהול – יש לוודא שדמי הניהול אותם נשלם יהיו נאותים והוגנים. זהו אינו המרכיב החשוב ביותר אך יש לשים לב שלא משלמים דמי ניהול של מעל ל1% מהצבירה. 
• מסלול השקעה – חשוב לבחור את מסלול ההשקעה של הקרן שלנו, מבחינת החשיפה למניות, אגרות חוב וכו', הכל בהתאם לרמת הסיכון אותו אנו מוכנים לקחת בחשבון. 
• תשואות- אחד המרכיבים החשובים בבחירת קרן השתלות ובית השקעות/חברת ביטוח שינהלו את כספינו הוא מרכיב התשואות. יש לבחון את תשואות הגופים השונים, לאורך שנים אחורה, על מנת לקבל את ההחלטה הנבונה ביותר באיזה בית השקעות/חברת ביטוח לבחור.